基金學(xué)徒
我們跟你一起從起跑線，一步一步開(kāi)始學(xué)習(xí)
與股票、債券不同，基金是一種間接投資工具，基金籌得的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
股票是種所有權(quán)關(guān)系，買(mǎi)了股票就成了公司股東；
債券是種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，買(mǎi)了債券就成了公司的債權(quán)人；
基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，買(mǎi)了基金份額就成了基金的受益人。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，基金就是您將錢(qián)交給我們專(zhuān)業(yè)的基金公司，我們給您去投資理財(cái)！
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債券是種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，買(mǎi)了債券就成了公司的債權(quán)人；
基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，買(mǎi)了基金份額就成了基金的受益人。
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管理費(fèi)就是為了管理基金資產(chǎn)而收取的費(fèi)用；
托管費(fèi)是托管人為基金提供托管服務(wù)而收取的費(fèi)用；
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用于支出銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金及基金公司的營(yíng)銷(xiāo)等費(fèi)用。
注：這三個(gè)費(fèi)用都是從基金資產(chǎn)中扣除的，通常都有個(gè)年費(fèi)率，每天計(jì)提?；鹈刻斓膬糁刀际且呀?jīng)扣除了這些費(fèi)用后的價(jià)格。不需要客戶(hù)再另外支付的。
托管費(fèi)是托管人為基金提供托管服務(wù)而收取的費(fèi)用；
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用于支出銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金及基金公司的營(yíng)銷(xiāo)等費(fèi)用。
注：這三個(gè)費(fèi)用都是從基金資產(chǎn)中扣除的，通常都有個(gè)年費(fèi)率，每天計(jì)提?；鹈刻斓膬糁刀际且呀?jīng)扣除了這些費(fèi)用后的價(jià)格。不需要客戶(hù)再另外支付的。
直銷(xiāo)，就是通過(guò)我們公司直接購(gòu)買(mǎi)基金，可以在我們公司網(wǎng)上交易，也可以電話交易，或者直接來(lái)我們公司購(gòu)買(mǎi)；
代銷(xiāo)，就是通過(guò)銀行、證券公司、第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)購(gòu)買(mǎi)基金，這些渠道代理銷(xiāo)售我司產(chǎn)品。
代銷(xiāo)，就是通過(guò)銀行、證券公司、第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)購(gòu)買(mǎi)基金，這些渠道代理銷(xiāo)售我司產(chǎn)品。
除QDII以外的普通開(kāi)放式基金，每個(gè)工作日下午3點(diǎn)前提交的申購(gòu)，T+1工作日確認(rèn)份額
QDII基金因投資海外市場(chǎng)，由于時(shí)差原因，每個(gè)工作日（T日）下午3點(diǎn)前辦理的申購(gòu)，按T日凈值成交，T+2工作日可確認(rèn)份額。
在銀行渠道辦理申購(gòu)的客戶(hù)，申購(gòu)到的基金份額T+2工作日可查。
在富國(guó)直銷(xiāo)辦理申購(gòu)的客戶(hù)，除QDII是T+2工作日可查詢(xún)份額的以外，其他普通開(kāi)放式基金，都是T+1工作日可查詢(xún)到成功申購(gòu)的份額。
除QDII基金，普通開(kāi)放式基金對(duì)于T日提交的有效贖回申請(qǐng)，T+1工作日予以確認(rèn)。
貨幣基金(如富國(guó)天時(shí)基金)的贖回款，T+1工作日劃出
直銷(xiāo)客戶(hù)最快T+1工作日當(dāng)晚到賬；銀行或證券公司代銷(xiāo)客戶(hù)最快T+2工作日到賬。
其他基金的贖回款在T+3工作日劃出
直銷(xiāo)客戶(hù)最快T+3工作日當(dāng)晚到賬；銀行或證券公司代銷(xiāo)客戶(hù)，最快T+4工作日到賬。
QDII基金（如富國(guó)頂級(jí)消費(fèi)品基金、富國(guó)全球債基金）對(duì)于國(guó)內(nèi)T日提交的有效贖回申請(qǐng)，因時(shí)差原因，贖回確認(rèn)一般在T+2工作日，贖回款T+8工作日劃出
直銷(xiāo)客戶(hù)最快T+8工作日當(dāng)晚到賬，銀行或證券公司代銷(xiāo)客戶(hù)最快T+9工作日到賬。
點(diǎn)擊了解>>贖回價(jià)格
對(duì)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)
每個(gè)工作日下午3點(diǎn)前提交的申請(qǐng)，為當(dāng)日交易，以當(dāng)日凈值成交；
每個(gè)工作日下午3點(diǎn)以后或非工作日提交的業(yè)務(wù)，為后一工作日的業(yè)務(wù)，以后一工作日的凈值成交。
尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識(shí)
（一）什么是基金
證券投資基金（簡(jiǎn)稱(chēng)基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲(chǔ)蓄存款 | |
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險(xiǎn) | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價(jià)證券 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 | 投資于眾多有價(jià)證券，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健 | 價(jià)格波動(dòng)性大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 | 價(jià)格波動(dòng)較股票小，低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 | 銀行存款利率相對(duì)固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來(lái)源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄銀行 |
（三）基金的分類(lèi)
1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。
開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。
2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金
根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類(lèi)別按收益和風(fēng)險(xiǎn)由高到低的排列順序?yàn)椋汗善被?、混合基金、債券基金、貨幣市?chǎng)基金，即股票基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最高，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益最低。
3、特殊類(lèi)型基金
（1）系列基金。又被稱(chēng)為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）保本基金。是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。
（3）交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）與ETF聯(lián)接基金。交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，通常又被稱(chēng)為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡(jiǎn)稱(chēng)“ETF”），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。它結(jié)合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，其份額可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)，也可以申購(gòu)、贖回。但是，由于它的申購(gòu)是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級(jí)市場(chǎng)交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，這種基金將90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF，采用開(kāi)放式運(yùn)作方式并在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回。
（4）上市開(kāi)放式基金（LIsted Open-ended Funds，簡(jiǎn)稱(chēng)“LOF”）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。
（5）QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫(xiě)。它是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。
（6）分級(jí)基金。是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。
（四）基金評(píng)級(jí)
（4）上市開(kāi)放式基金（LIsted Open-ended Funds，簡(jiǎn)稱(chēng)“LOF”）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易、申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。
（5）QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫(xiě)。它是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。
（6）分級(jí)基金。是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。
（四）基金評(píng)級(jí)
基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。
本公司（行）將根據(jù)銷(xiāo)售適用性原則，對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
（五）基金費(fèi)用
基金費(fèi)用一般包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)收取，即前端申購(gòu)費(fèi)；也可在投資人賣(mài)出基金時(shí)收取，即后端申購(gòu)費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類(lèi)是在基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金承擔(dān)。對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，專(zhuān)門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售和對(duì)基金持有人的服務(wù)。
二、基金份額持有人的權(quán)利
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第70條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（六）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（七）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（八）基金合同約定的其它權(quán)利。
三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示
（一）證券投資基金是一種理財(cái)工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
（二）基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。基金定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
（四）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（五）本公司（行）將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但我公司（行）所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式
我公司（行）向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。
（二）基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、基金申（認(rèn)）購(gòu)、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項(xiàng)）、定額定投（可選項(xiàng)）、修改基金分紅方式等。我公司（行）根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)
（四）基金投資咨詢(xún)服務(wù)（可選項(xiàng)）。
（五）基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)（可選項(xiàng)）。
（六）電話咨詢(xún)、電話自助交易服務(wù)（可選項(xiàng)）。
（七）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。
（以上服務(wù)內(nèi)容涉及收費(fèi)的，各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要明示收費(fèi)方式）
五、基金交易業(yè)務(wù)流程
（略。由各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)自行確定）
六、投訴處理和聯(lián)系方式
（一）基金投資人可以通過(guò)撥打我公司（行）客戶(hù)服務(wù)中心電話或以書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對(duì)于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。對(duì)于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個(gè)工作日回復(fù)，不能及時(shí)回復(fù)的，在3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。
（二）投資人也可通過(guò)書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴。聯(lián)系方式如下：
中國(guó)證監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：021-64719548，傳真：021-64335668/64378080，電子郵箱： csrcjjb@csrc.gov.cn、shzjj@online.sh.cn，地址：上海市建國(guó)西路319號(hào)，郵編：200031。
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)：網(wǎng)址：www.sac.net.cn，傳真：010-66575896，電子郵箱 huizhang@sac.net.cn，地址：北京市西城區(qū)金融大街22號(hào)交通銀行大廈B座9層，郵編：100033 電話：010-58352888 （中國(guó)證券投資者呼叫中心）、www.sipf.com.cn （中國(guó)證券投資者保護(hù)網(wǎng)）。
（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。
投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司（行）和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢(xún)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司（行）基金銷(xiāo)售資格。
投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。我公司（行）和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢(xún)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)我公司（行）基金銷(xiāo)售資格。
銷(xiāo)售人員資格與姓名：點(diǎn)擊查詢(xún)
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：富國(guó)基金管理有限公司上海投資理財(cái)中心
負(fù)責(zé)人：郭君平
網(wǎng)址：www.livewithpassions.com
客戶(hù)服務(wù)中心電話：95105686或4008880688
客戶(hù)服務(wù)中心傳真：021-20513277
地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯二座27-30層
郵編：200120
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基金具有集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)。隨著我國(guó)上市公司股權(quán)分置改革、證券公司綜合治理、清理大股東資金占用和上市公司違規(guī)擔(dān)保等基礎(chǔ)性制度建設(shè)的順利推進(jìn)，證券市場(chǎng)的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問(wèn)題逐步得到解決，市場(chǎng)效率得以提高，基金業(yè)保持了快速健康發(fā)展的良好勢(shì)頭。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展的同時(shí)加強(qiáng)嚴(yán)格監(jiān)管，努力夯實(shí)行業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)。通過(guò)完善法規(guī)體系，強(qiáng)化日常監(jiān)管，積極推動(dòng)創(chuàng)新，穩(wěn)步擴(kuò)大開(kāi)放等措施，基金業(yè)初步形成了多元競(jìng)爭(zhēng)格局，基金管理公司的競(jìng)爭(zhēng)力不斷提升，基金規(guī)模不斷擴(kuò)大，給投資者提供了一個(gè)很好地進(jìn)入證券市場(chǎng)、分享我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的方式。但是，基金給投資者帶來(lái)的高額回報(bào)，也使一些投資者忽視了基金背后的投資風(fēng)險(xiǎn)，把預(yù)防性?xún)?chǔ)蓄也投資到高風(fēng)險(xiǎn)的資本市場(chǎng)中，有的甚至以住房等為抵押貸款購(gòu)買(mǎi)基金，這就給基金市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展帶來(lái)了很大的隱憂。很多新入市的投資者看到2006年基金獲得巨大收益的同時(shí)，往往忽略了2006年取得收益的投資者，其中相當(dāng)多的是在2004年和2005年甚至更早時(shí)間入市的，他們?cè)?jīng)經(jīng)歷了相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間投資損失帶來(lái)的痛苦和煎熬。因此，新入市的基金投資者一定要樹(shù)立正確的理財(cái)觀念，了解基金，了解自己，了解市場(chǎng)，了解歷史，了解基金管理公司，做明白的基金投資者。點(diǎn)擊閱讀全文>>
每個(gè)清算系統(tǒng)對(duì)應(yīng)一個(gè)基金賬號(hào)。因此，每位富國(guó)的客戶(hù)最多可能有三個(gè)基金賬號(hào)：
10開(kāi)頭的基金富國(guó)基金賬號(hào)、98開(kāi)頭的深圳中登基金賬號(hào)和99F開(kāi)頭的上海中登基金賬號(hào)。
10開(kāi)頭的為普通富國(guó)基金賬號(hào)，用于存放富國(guó)旗下大部分基金的份額
富國(guó)旗下使用10開(kāi)頭基金帳號(hào)的開(kāi)放式基金有：
點(diǎn)擊了解詳情>>富國(guó)中證紅利指數(shù)增強(qiáng) 富國(guó)滬深300 上證ETF聯(lián)接 富國(guó)天合 富國(guó)通脹通縮 富國(guó)高新技術(shù) 富國(guó)低碳環(huán)保 富國(guó)天瑞 富國(guó)天成 富國(guó)天益 富國(guó)天源 富國(guó)產(chǎn)業(yè)債 富國(guó)可轉(zhuǎn)債 富國(guó)優(yōu)增 富國(guó)天利 富國(guó)天時(shí) 富國(guó)全球債券 富國(guó)全球頂級(jí)消費(fèi)品 富國(guó)中國(guó)中小盤(pán)（香港上市）
98開(kāi)頭的基金賬號(hào)，為深圳中央登記結(jié)算公司系統(tǒng)使用，主要用于存放LOF型基金的份額
富國(guó)旗下使用98開(kāi)頭基金帳號(hào)的開(kāi)放式基金有：
點(diǎn)擊了解詳情>>富國(guó)中證500 富國(guó)天惠 富國(guó)天豐
99F開(kāi)頭的基金賬號(hào)，為上海中央登記結(jié)算公司系統(tǒng)使用，用于存放富國(guó)天博基金。
點(diǎn)擊了解>>富國(guó)天博
注：基金帳號(hào)一共有12位，此三個(gè)基金賬號(hào)不重復(fù)，空基金賬號(hào)亦不收取任何管理費(fèi)用。
基金轉(zhuǎn)換指投資人將持有的本公司的一種開(kāi)放式基金通過(guò)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，將其轉(zhuǎn)換成本公司旗下另一種開(kāi)放式基金?；疝D(zhuǎn)換的規(guī)則主要有如下幾點(diǎn)：
1、前收費(fèi)的基金只能與前收費(fèi)的基金之間可以進(jìn)行轉(zhuǎn)換
2、后收費(fèi)的基金只能與后收費(fèi)的基金之間可以進(jìn)行轉(zhuǎn)換
點(diǎn)擊了解>>什么是前收費(fèi)和后收費(fèi)
3、不同結(jié)算平臺(tái)的基金之間不能相互轉(zhuǎn)換
如登記在深圳中央登記結(jié)算平臺(tái)的基金不能與登記在富國(guó)公司的基金作轉(zhuǎn)換，如富國(guó)天惠不能與富國(guó)天瑞做轉(zhuǎn)換
4、登記在深圳中央登記結(jié)算平臺(tái)的基金相互之間不能做轉(zhuǎn)換（直銷(xiāo)除外）
如富國(guó)天惠和富國(guó)天豐不能在銀行或證券公司等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)做轉(zhuǎn)換,但在富國(guó)直銷(xiāo)可以做轉(zhuǎn)換。點(diǎn)擊查看>>直銷(xiāo)基金轉(zhuǎn)換如何操作
5、各個(gè)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以轉(zhuǎn)換的基金都不同
如果您想查詢(xún)某個(gè)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)能不能做某只基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，請(qǐng)撥打富國(guó)基金客服熱線4008880688或通過(guò)在線客服進(jìn)行咨詢(xún)。
基金轉(zhuǎn)換的費(fèi)用如下：
前收費(fèi)的基金相互轉(zhuǎn)換時(shí)發(fā)生的費(fèi)用來(lái)自?xún)蓚€(gè)部分，一部分是轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，按對(duì)應(yīng)基金贖回費(fèi)率收取，另一部分是轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率補(bǔ)差，如申購(gòu)基金時(shí)有費(fèi)率優(yōu)惠，則補(bǔ)差費(fèi)的計(jì)算方法是，先對(duì)轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)進(jìn)行優(yōu)惠打折，如折后有價(jià)差，則對(duì)這部分價(jià)差進(jìn)行補(bǔ)差。
后收費(fèi)的基金相互轉(zhuǎn)換時(shí)發(fā)生的費(fèi)用就是轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)與后端申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)，紅利再投資份額轉(zhuǎn)換時(shí)不再收取相應(yīng)的后端申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。
具體富國(guó)旗下基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則及費(fèi)率，請(qǐng)參閱>>基金轉(zhuǎn)換費(fèi)說(shuō)明、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率表
定投，顧名思義就是定期投資的意思，目前富國(guó)直銷(xiāo)支持有“定期定額”和“定期不定額”。“定期定額”就是每隔一段固定時(shí)間以固定的金額投資于同一只基金。
比如，每月1日投資200元；每周一投資300元?！岸ㄆ诓欢~”是新型的智能定投模式，根據(jù)市場(chǎng)情況，以特別的模型對(duì)每月設(shè)定定投基準(zhǔn)金額做修正，浮動(dòng)靈活地投資。
LOF基金，是“Listed Open-Ended Fund”的縮寫(xiě)，指上市型開(kāi)放式基金。
和普通開(kāi)放式基金根本區(qū)別在于，上市型開(kāi)放式基金除了在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行銷(xiāo)售，也在證券交易所場(chǎng)內(nèi)上市交易。上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回LOF基金份額，也可以在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金。
封閉式基金
指發(fā)行后，總資產(chǎn)規(guī)模不變、基金上市后投資者通過(guò)證券市場(chǎng)(一般是證券交易所)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣(mài)的基金。
開(kāi)放式基金
指總資產(chǎn)規(guī)?？勺儯梢曂顿Y者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金份額，并可應(yīng)投資者要求贖回發(fā)行在外的基金份額。投資者可以按基金凈值通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（銀行、證券公司或基金公司直銷(xiāo)）辦理申購(gòu)和贖回的基金。
封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別在于：
基金規(guī)模和續(xù)存期不同：封閉式基金規(guī)模固定，有規(guī)定的續(xù)存期限，在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額不能被贖回，只能在證券交易所進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)易手。而開(kāi)放式基金所發(fā)行的基金份額是可贖回的，投資者在基金的存續(xù)期間內(nèi)也可隨意申購(gòu)基金份額，基金總規(guī)模因此每日均有變化。
交易方式不同：開(kāi)放式基金在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（銀行、證券公司或基金公司直銷(xiāo)）辦理申購(gòu)和贖回。封閉式基金類(lèi)似股票，在證券交易所內(nèi)交易。
定價(jià)方式不同：雖然兩者的價(jià)值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值，但是開(kāi)放式基金價(jià)格嚴(yán)格按照單位資產(chǎn)凈值計(jì)算，而封閉式基金的交易定價(jià)和股票類(lèi)似，受到市場(chǎng)供求因素影響，因此在單位資產(chǎn)凈值基礎(chǔ)上會(huì)出現(xiàn)二級(jí)市場(chǎng)的折價(jià)和溢價(jià)情形。
