在近期這一波跌跌漲漲中,客官您管住了那只“追高殺跌”的手么?如果沒有,那么,現(xiàn)在是時候開始定投了。
這一周,客官們深刻體驗了一把真正的斷崖式下跌和開掛式上漲,富二身在其中也深感驚心動魄。所以,投資這個事兒,還是穩(wěn)一點、慢慢來比較好。前天,富二就發(fā)出了《基金定投是“花架子”?我先說個不》的“吶喊”,建議客官可以在市場微笑曲線的左邊開啟定投布局;定投的時間維度要拉長,子彈消耗不要過快。
站在當(dāng)下時點,如果要投資,我們選哪類資產(chǎn)比較好?事實上,客官最熟悉的兩大類資產(chǎn)也就只有股票和債券。所以,我們可以從股債性價比(滬深300股息率相對10年期美債收益率)來判斷,當(dāng)下選擇哪類資產(chǎn)更劃算。
為何要在巨震時開啟定投?有數(shù)據(jù)為證:
wind數(shù)據(jù)顯示,穿越第一輪牛熊市“微笑曲線”,自2001年6月13日至2007年10月16日,一次性投資收益率上漲149%,定投收益則高達300%;
穿越第二輪牛熊市“微笑曲線”,自2007年10月17日至2015年6月12日,一次性投資收益率為77%,而定投收益率則高達195%。
左右滑動查看
“
定投期限如何選?長期定投效果更優(yōu)
Wind數(shù)據(jù)測算顯示,假設(shè)自2004年1月起至2022年3月6日期間,對偏股混合型基金指數(shù)進行長期定投,可以發(fā)現(xiàn),滾動定投時間越長,收益率均值越高,與此同時,獲得正收益的概率更高。
“
長期定投選什么?首選長期績優(yōu)基金
在當(dāng)下,股性價比占優(yōu)的當(dāng)下,長期定投,首選長期績優(yōu)權(quán)益基金。
在《是時候展現(xiàn)真正的技術(shù)了,這份長期績優(yōu)基金名單請收好!》一文中,富二就推薦了不少富國基金旗下長期績優(yōu)基金代表,其中,富國天惠(161005)、富國天合(100026)兩只天字輩基金,更是穿越了三輪牛熊市,長期表現(xiàn)非常驚艷。
這兩只基金的基金經(jīng)理,一位是富國基金權(quán)益投資的“靈魂人物”朱少醒,自基金成立以來從未更換基金經(jīng)理,書寫了16年超20倍的傳奇,據(jù)基金定期報告數(shù)據(jù)顯示,截至2021年12月31日,富國天惠A自成立以來收益率達2068%,在過去3年、過去5年、自2005年成立以來均獲得了非常明顯的超額收益。
富國天合的基金經(jīng)理,是富國穩(wěn)健型投資的后起之秀,多維選股能手張嘯偉,他的投資風(fēng)格以穩(wěn)健著稱,注重回撤控制,具備12年證券從業(yè)經(jīng)驗,6年基金投資管理經(jīng)驗,主張“淡化擇時、均衡配置、深入研究”,力爭獲取長期穩(wěn)定的超額收益,富國天合自2006年成立以來收益率也高達1231%。
數(shù)據(jù)來源:基金定期報告,截至2021年12月31日,基金歷史業(yè)績不預(yù)示未來,不構(gòu)成對未來業(yè)績的保證。
當(dāng)然,除了長期定投“長期績優(yōu)基金”外,客官還可以通過目標(biāo)收益定投來開啟另類定投之旅。
“
目標(biāo)收益定投對傳統(tǒng)定投的突破
1、每個人心里都有預(yù)期收益。試想一下,如果有一個預(yù)期收益率年化15%的投資理財工具,你是不是覺得還不錯?
2、當(dāng)客官感覺無法判斷接下來市場的趨勢,卻又決定開啟投資的時候,不妨給自己的定投收益設(shè)一個收益目標(biāo),一旦觸發(fā)這一收益目標(biāo)便全部贖回,并緊接著開啟新一輪的定投目標(biāo)。
據(jù)wind數(shù)據(jù)顯示,對萬得全A指數(shù)進行月定投,自2005年1月1日以來,截至2021年2月28日,共有14次實現(xiàn)“15%目標(biāo)收益”。
設(shè)定目標(biāo)收益后,客官可以選擇哪類基金呢?賽道型基金可能是理想的投資標(biāo)的。賽道型基金,即行業(yè)主題類基金,成長空間往往較大,收益彈性較高,觸達收益目標(biāo)的力度和頻次也就非常值得期待啦!
富二家資深基金經(jīng)理認(rèn)為,短期內(nèi),預(yù)計市場將尋找業(yè)績確定性和高增長的方向。如新能源、醫(yī)藥、電子、傳媒等成長行業(yè)。
關(guān)于優(yōu)質(zhì)的賽道型基金,富二家也有不少,包括富國中證新能源汽車A(161028)、富國清潔能源(005368)、富國精準(zhǔn)醫(yī)療(005176)、富國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)(100060)、富國互聯(lián)科技(006751)等。其中富國清潔能源基金經(jīng)理楊棟、富國精準(zhǔn)醫(yī)療基金經(jīng)理趙偉、富國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)基金經(jīng)理李元博、富國互聯(lián)科技基金經(jīng)理許炎,都是富國中生代基金經(jīng)理杰出代表,具備豐富的投研經(jīng)驗,在各自的專業(yè)領(lǐng)域各有鉆研,努力為投資者在不同的賽道中挖掘同樣的超額收益。選擇這類基金作為定投目標(biāo),客官或可以更快、更多頻次地實現(xiàn)定投收益目標(biāo)。
“
目標(biāo)收益定投 更有指數(shù)增強好選擇
此外,目標(biāo)收益定投還有一類容易被客官忽略的投資標(biāo)的,那就是指數(shù)增強基金。
為何要選指數(shù)增強基金?
1、因為指數(shù)總是在波動,它不會只上漲,也不會一直跌,在波動中截取一段作為目標(biāo)收益,是比較容易實現(xiàn)的目標(biāo)。
2、目標(biāo)收益的成本相對一次性投資和特長期定投,更有確定性。事實上,沒有人事先能知道自己的投資成本是高了還是低了,但如果用定投的方式,成本總是會處于中間的平均水平,而成本一旦確定,在一定的時間下,必然會出現(xiàn)指數(shù)波動的漲幅超過預(yù)期的收益目標(biāo),此時預(yù)期收益就可以得到兌現(xiàn)。
富二家在指數(shù)增強投資具有領(lǐng)先優(yōu)勢,富國滬深300增強(100038)、富國中證紅利指數(shù)增強(100032)等都是中長期超額收益顯著的指數(shù)增強代表作。
富國滬深 300 增強是國內(nèi)首只成立的量化指數(shù)增強基金,成立于2009年12月16日,采取主動增強策略,力爭長中期實現(xiàn)超額收益?;鸲ㄆ趫蟾骘@示,截至2021年12月31日,該基金自成立以來收益率為159.86%,同期滬深300指數(shù)收益率僅64.91%,超額收益達94.95%,超越基準(zhǔn)1.46倍。
注:數(shù)據(jù)來源基金定期報告,截至2021年12月31日,基金歷史業(yè)績不預(yù)示未來,不構(gòu)成對未來業(yè)績的保證。
富國中證紅利指數(shù)增強(100032)自2008年11月20日成立以來,基金定期報告顯示,截至2021年12月31日,富國中證紅利指數(shù)增強凈值增長率為312.71%,同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率僅為166.89%,超額收益達145%。
數(shù)據(jù)來源:基金定期報告,截至2021-12-31,基金歷史業(yè)績不預(yù)示未來,不構(gòu)成對未來業(yè)績的保證。
對于“定投基金怎么選”這個難題,客官們現(xiàn)在是否有了清晰的答案呢?
見證了這一波市場V型走勢,相信客官對于短期市場的波動有了深切體會,同時也對未來市場長期投資價值有了更具象的認(rèn)知。
都說成功的投資,不是選到了最好的時機入場,而是熬過了最難的時刻。但煎也有很多種方法,定投可能是最舒適的一種。
既如此,何不即刻開啟定投之旅呢?
了解更多
投資有風(fēng)險,基金投資需謹(jǐn)慎。
在投資前請投資者認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》等法律文件?;饍糁悼赡艿陀诔跏济嬷担锌赡艹霈F(xiàn)虧損。基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證一定盈利,也不保證最低收益,過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示未來業(yè)績表現(xiàn)。其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
以上信息僅供參考,如需購買相關(guān)基金產(chǎn)品,請您關(guān)注投資者適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定、提前做好風(fēng)險測評,并根據(jù)您自身的風(fēng)險承受能力購買與之相匹配的風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。