今日，富國(guó)基金投顧業(yè)務(wù)全面上線(xiàn)，富國(guó)基金旗下子品牌“星投顧”正式和客官見(jiàn)面，首次上線(xiàn)四大主策略組合，并將為客官帶來(lái)五“星”心動(dòng)服務(wù)。
基金投顧是什么？公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，主要是指擁有相關(guān)資質(zhì)的基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，接受客戶(hù)委托，在客戶(hù)授權(quán)的范圍內(nèi)，按照協(xié)議約定為客戶(hù)進(jìn)行投資基金具體品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的選擇，并代替客戶(hù)開(kāi)展基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)的業(yè)務(wù)。
為何我們需要“基金投顧”？正如我們買(mǎi)房需要中介提供咨詢(xún)、建議、信息等服務(wù)，健身時(shí)需要健身顧問(wèn)，有法律問(wèn)題時(shí)會(huì)想到法律顧問(wèn)，企業(yè)發(fā)展到一定階段時(shí)會(huì)需要戰(zhàn)略顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)等等，專(zhuān)業(yè)的事情，交給專(zhuān)業(yè)的人做?；鹜顿Y作為我們投資理財(cái)?shù)闹匾x擇，不少客官是不是也經(jīng)常被海量選基、何時(shí)買(mǎi)賣(mài)等困擾，諸如“市場(chǎng)上有近10000只基金，選哪只？”、“優(yōu)秀的基金經(jīng)理也有幾十上百位，選哪位？”、“牛市時(shí)漲了不少，要不要賣(mài)？”、“熊市時(shí)要不要賣(mài)？”，“資產(chǎn)配置是免費(fèi)午餐，但怎么搭配股基、債基等各類(lèi)基金，才是營(yíng)養(yǎng)午餐？”等等。
基金投顧何時(shí)開(kāi)始在中國(guó)落地？
我國(guó)公募基金行業(yè)歷經(jīng)23年的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)規(guī)模與業(yè)績(jī)雙豐收，銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年底，公募行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)25萬(wàn)億元，累計(jì)盈利超5.98萬(wàn)億元 ，公募基金已經(jīng)成為居民投資理財(cái)不可或缺的配置選擇。雖然公募行業(yè)規(guī)模不斷壯大，投研實(shí)力不斷增強(qiáng)，長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)亮眼，但“基金賺錢(qián)基民不賺錢(qián)”的情況依然存在，為了解決此行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，公募基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。
在2019年10月，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，公募基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式落地。
海外基金投顧已盛行多年。據(jù)美國(guó)投資顧問(wèn)協(xié)會(huì)2020年報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，截至2020年4月（報(bào)告期），在SEC注冊(cè)的投資顧問(wèn)（SEC-registered investmentadvisers，RIA）總共有13494家，注冊(cè)投資顧問(wèn)服務(wù)的客戶(hù)總數(shù)為4210萬(wàn)，總管理規(guī)模達(dá)到97.2萬(wàn)億美元，有共同基金的家庭中有75%都會(huì)通過(guò)投資顧問(wèn)提供的建議進(jìn)行配置。由此可見(jiàn)，在海外基金投顧是財(cái)富管理的主要方式。
基金投顧適合哪類(lèi)投資者？
基金投顧，正是基于解決客戶(hù) “選什么”、“何時(shí)買(mǎi)賣(mài)”、“怎么配”等資產(chǎn)配置問(wèn)題而誕生。基金投顧扮演買(mǎi)方顧問(wèn)角色，可以接受客戶(hù)委托，代客戶(hù)執(zhí)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等的交易申請(qǐng)。所以，基金投顧適合絕大部分選擇基金作為資產(chǎn)配置的投資者，特別是基金投資知識(shí)儲(chǔ)備不足及沒(méi)有閑暇時(shí)間打理基金投資賬戶(hù)的這類(lèi)投資者。
現(xiàn)在，這些問(wèn)題都可以交給基金投顧解決。富二家富國(guó)“星投顧”的推出，將更好地發(fā)揮專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)優(yōu)秀的投資管理能力、精細(xì)化的投顧服務(wù)能力，全方位滿(mǎn)足居民財(cái)富管理需求。
“星投顧”在哪些渠道上線(xiàn)？目前，富國(guó)“星投顧”的基金投顧業(yè)務(wù)已在直銷(xiāo)官方平臺(tái)富錢(qián)包APP、天天基金、螞蟻財(cái)富、騰訊理財(cái)通、蛋卷基金、盈米且慢等多個(gè)渠道上線(xiàn)。
富國(guó)“星投顧”會(huì)帶來(lái)哪些服務(wù)和產(chǎn)品？
全渠道上線(xiàn)的富國(guó)“星投顧”，創(chuàng)造性地提出了五星心動(dòng)服務(wù)、投資全程護(hù)航，一站式解決居民理財(cái)?shù)闹T多困擾。
第一，專(zhuān)“星”定制，以客戶(hù)的視角出發(fā)，根據(jù)每一筆錢(qián)的投資需求及不同風(fēng)險(xiǎn)偏好，專(zhuān)心給不同的客戶(hù)推薦匹配的投顧策略；
第二，用“星”優(yōu)選，全市場(chǎng)近10000只基金怎么選，通過(guò)科學(xué)量化模型，用心在海量基金中優(yōu)中選優(yōu)；
第三，貼“星”陪伴，投前、投中、投后，任何投顧相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)答疑解惑，貼心陪伴投資全程；
第四，全“星”服務(wù)，客戶(hù)投資目標(biāo)是什么？風(fēng)險(xiǎn)承受能力怎么樣？市場(chǎng)波動(dòng)加劇客戶(hù)如何應(yīng)對(duì)？全心全意為客戶(hù)考慮問(wèn)題，及時(shí)提供陪伴服務(wù)；
第五，省“星”調(diào)倉(cāng)，選好投顧組合后，提供全自動(dòng)調(diào)倉(cāng)服務(wù)，智能操作不費(fèi)心。
富國(guó)“星投顧”，以“顧”為本，以專(zhuān)業(yè)投資能力賦能，為不擅長(zhǎng)理財(cái)或者無(wú)閑暇理財(cái)?shù)耐顿Y者，提供全市場(chǎng)選基服務(wù)、資產(chǎn)配置服務(wù)、全自動(dòng)調(diào)倉(cāng)服務(wù)、投后陪伴服務(wù)，讓投資者的投資體驗(yàn)，在專(zhuān)業(yè)陪伴下變得更舒適。
以富錢(qián)包首次上線(xiàn)的四款經(jīng)典組合策略為例，四大主策略分別為 “守護(hù)星-穩(wěn)健理財(cái)”、“啟明星-理財(cái)升級(jí)”、“雙子星-股債均衡”、“滿(mǎn)天星-追求收益”。富國(guó)“星投顧”主推的策略，具備風(fēng)險(xiǎn)收益特征明晰、股債配置比例差異化、建議持有期限明確等特點(diǎn)，可以滿(mǎn)足投資者“穩(wěn)健理財(cái)、理財(cái)升級(jí)、股債均衡、追求收益”不同類(lèi)型的配置需求。
作為“星投顧”的首批策略，上述四大策略是基于富國(guó)投顧團(tuán)隊(duì)多年的多元資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)，從不同風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的投資需求出發(fā)，潛心打造出來(lái)的組合。一站式提供多元化理財(cái)方案，并通過(guò)“五星”顧問(wèn)的全程陪伴，引導(dǎo)投資者樹(shù)立長(zhǎng)期投資理念，努力讓基金凈值增長(zhǎng)盡可能轉(zhuǎn)變?yōu)榛裢顿Y收益。
基金投顧作為居民財(cái)富管理的新趨勢(shì)，相比傳統(tǒng)買(mǎi)基金，買(mǎi)入、賣(mài)出憑借投資者個(gè)人判斷，基金投顧能夠在“投”與“顧”兩端同時(shí)發(fā)力。以往，基民面臨著海量基金怎么選、何時(shí)買(mǎi)賣(mài)、市場(chǎng)波動(dòng)如何應(yīng)對(duì)等問(wèn)題。公募基金投顧發(fā)揮自身的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，解決投資者海量選基、構(gòu)建優(yōu)質(zhì)投資組合及全程顧問(wèn)陪伴等問(wèn)題。富國(guó)“星投顧”配備了由十余人組成的專(zhuān)業(yè)投顧團(tuán)隊(duì)，分別在投資端和顧問(wèn)端發(fā)力。
在“投”的實(shí)戰(zhàn)方面，由富國(guó)多元資產(chǎn)投資部負(fù)責(zé)基金的研究與投資，在資產(chǎn)配置和投資運(yùn)作中具備優(yōu)勢(shì)。
首先，投研團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富，富國(guó)多元資產(chǎn)投資部于2014年開(kāi)始組建團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)領(lǐng)軍者是富國(guó)基金副總經(jīng)理李笑薇。團(tuán)隊(duì)成員的職能覆蓋跨資產(chǎn)多策略投資和基金研究，主要投資人員平均具有9年以上投資經(jīng)驗(yàn)。
其次，團(tuán)隊(duì)成員具備優(yōu)秀的學(xué)術(shù)背景，團(tuán)隊(duì)成員均出自名校并具備碩士及以上學(xué)歷，主要投資人員平均具有9年以上投資經(jīng)驗(yàn)。
再次，投研團(tuán)隊(duì)具備多資產(chǎn)、多策略投研能力，團(tuán)隊(duì)成員在多策略，多資產(chǎn)配置領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)豐富，在FOF專(zhuān)戶(hù)投資、公募FOF、投顧組合方面具有成熟投資策略體系；在海量選基方面獨(dú)具優(yōu)勢(shì)，通過(guò)科學(xué)構(gòu)建量化模型，各項(xiàng)數(shù)據(jù)測(cè)算驗(yàn)證千百次，將多年研究成果化繁為簡(jiǎn)，優(yōu)選投顧組合。
最后，也是最重要的一點(diǎn)，基金投顧的投資團(tuán)隊(duì)能夠依靠富國(guó)基金強(qiáng)大的投研平臺(tái)實(shí)力，富國(guó)基金旗下具備主動(dòng)權(quán)益、固收、量化“三駕馬車(chē)”，投顧團(tuán)隊(duì)能夠共享投研資源，為基金投顧的長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)提供有力支持。富國(guó)“星投顧”投研團(tuán)隊(duì)致力于通過(guò)多策略、多資產(chǎn)的配置，為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)較為穩(wěn)定的回報(bào)。
在“顧”的服務(wù)方面，富國(guó)“星投顧”組建了一支“顧問(wèn)”團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員具備專(zhuān)業(yè)策略分析能力、專(zhuān)業(yè)投研答疑能力，為投資者提供“市場(chǎng)解讀及分析、投顧策略運(yùn)作情況回顧、投資技巧與方法、賬戶(hù)調(diào)倉(cāng)解讀、用戶(hù)日常疑問(wèn)解答”等多維度“顧問(wèn)”服務(wù)。
既“顧”及投資者的個(gè)性化理財(cái)需求，又兼“顧”解決投資者普遍性的投資難題，提供涵蓋日度、周度、月度、季度為周期的全方位顧問(wèn)服務(wù)。此外，富國(guó)“星投顧”還設(shè)立投顧業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)，決定不同階段投顧業(yè)務(wù)發(fā)展策略，審議投顧業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度、重大投資決策等，自上而下，全方位為做好基金投顧業(yè)務(wù)護(hù)航。
著力提高投資者獲得感、進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新投資者陪伴方式，是基金投顧業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的路徑規(guī)劃。富國(guó)基金全力推出的基金投顧業(yè)務(wù)，正是創(chuàng)新投資者服務(wù)的積極探索。
長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，富國(guó)基金“星投顧”將依托于富國(guó)基金強(qiáng)大的投研平臺(tái)，專(zhuān)業(yè)資深的投顧團(tuán)隊(duì)、精細(xì)化的客戶(hù)陪伴服務(wù)，繼續(xù)推出貼合投資者理財(cái)需求的組合策略。
在公募行業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展駛進(jìn)的過(guò)程中，富國(guó)“星投顧”將致力于讓投資者切實(shí)享受到基金投顧專(zhuān)業(yè)的貼心服務(wù)、享受到公募行業(yè)專(zhuān)業(yè)投研的投資成果，享受到中國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的時(shí)代紅利。在基金投顧成為財(cái)富管理新趨勢(shì)的當(dāng)下，富國(guó)“星投顧”的啟航，有望成為投資者理財(cái)投顧的“啟明星”，引導(dǎo)長(zhǎng)期投資理念、助力投資者實(shí)現(xiàn)理財(cái)“獲得感”，讓基金更有溫度。
#日富一日 星投顧
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。富國(guó)基金不保證基金投顧組合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承諾，投資者參與基金投顧組合策略存在無(wú)法獲得收益甚至本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y顧問(wèn)業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
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投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金投資需謹(jǐn)慎。
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