而事實(shí)總是與我們的認(rèn)知相悖。
在中基協(xié)日前發(fā)布的《全國公募基金市場投資者狀況調(diào)查報告（2020年度）》，受訪者贖回基金的理由中，排名第一的其實(shí)是“需要取現(xiàn)”。比如近期著急用錢，比如給孩子紅包、老人看病、要買房等等，但是錢都在基金賬戶里，而無其他資金來源。這種屬于剛需，唯有賣基填補(bǔ)，甚至割肉去換取流動性，別無他法。
Q1
短債基金的流動性如何？
短債基金往往自由開放申購和贖回，投資起點(diǎn)為10元人民幣（含認(rèn)購費(fèi)），門檻低；以富國安慧短債基金為例，持有滿30日即享0贖回費(fèi)，可以做到“申贖自由”。
Q2
短債基金的收益性和波動性如何？
短債基金是一種特殊的純債類基金，不做股票類資產(chǎn)的配置，并且主要投資于期限較短、流動性好的中短債資產(chǎn)。短債基金的代表性指數(shù)——中證短債指數(shù)，基期以來年化回報3.21%，最大回撤為-1.31%，最大回撤恢復(fù)時間為92天。整體來看，短債回報較為穩(wěn)定，收益相對較高。（數(shù)據(jù)來源：Wind，時間截至2022.5.9）
Q3
短債基金相比其他“閑錢理財利器”有何不同？
短債基金、同業(yè)存單基金和貨幣基金算是“閑錢理財三兄弟”。
三者比較下來，短債基金在投資范圍、久期、杠桿上限方面都有擴(kuò)大，風(fēng)險水平較同業(yè)存單基金和貨幣基金更高，但對應(yīng)的也是更高的風(fēng)險收益預(yù)期、更靈活的策略和更高的向上增益空間。
Q4
短債基金適合什么樣的投資人？
Q5
短債基金面臨的主要風(fēng)險是什么？
當(dāng)前是否是短債投資的好時機(jī)？
Q6
如何識別一只好的短債基金？
擬任基金經(jīng)理 張波
張波是富國的“大資金管理專家”，也是大名鼎鼎的富國富錢包、首批發(fā)行的同業(yè)存單指數(shù)基金之一富國同業(yè)存單指數(shù)基金的基金經(jīng)理。他是交易員出身的基金經(jīng)理，長期管理貨幣基金和短債基金，擁有豐富的大資金管理經(jīng)驗，目前在管多只貨幣型、債券型及混合型基金，在管資金規(guī)模近3000億。（數(shù)據(jù)來自基金定期報告，截至2022-03-31）他投資交易生涯歷經(jīng)2013年、2016年“錢荒”的艱難時刻，這也使得他對資金高度敏感，對穩(wěn)健投資策略的認(rèn)知更加深刻。
注：富國短債成立以來業(yè)績來自基金定期報告，截至2022-03-31；同類排名及相關(guān)數(shù)據(jù)、海通證券基金評級來自海通證券基金評價中心，同類指短債債券型，截至2022-04-30；富國短債及其業(yè)績比較基準(zhǔn)自2019年至2021年的凈值增長率分別為2.97%（2.75%），3.15%（2.28%），3.56%（2.58%）。歷任基金經(jīng)理：張波2019-01至今。數(shù)據(jù)來源：基金定期報告。以上數(shù)據(jù)均指A類份額。同一基金經(jīng)理管理的其他產(chǎn)品，不構(gòu)成對本產(chǎn)品的收益保證。基金有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。
在當(dāng)下市場選擇投資品種，流動性、收益性、穩(wěn)健性，哪個是你更為看重的點(diǎn)？三者在你心目中排序如何？歡迎客官分享自己的心得~
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投資有風(fēng)險，基金投資需謹(jǐn)慎。
在投資前請投資者認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》等法律文件?；饍糁悼赡艿陀诔跏济嬷担锌赡艹霈F(xiàn)虧損?；鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證一定盈利，也不保證最低收益，過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示未來業(yè)績表現(xiàn)。其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
以上信息僅供參考，如需購買相關(guān)基金產(chǎn)品,請您關(guān)注投資者適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定、提前做好風(fēng)險測評，并根據(jù)您自身的風(fēng)險承受能力購買與之相匹配的風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。
