基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)即投資者賣出某只基金的同時買入同一基金管理人管理的另一只基金。也就是說如果根據(jù)一段時間的觀察，發(fā)現(xiàn)了更加好的B基金，而手頭上的A基金表現(xiàn)不佳，您可以選擇“基金轉(zhuǎn)換”，把您持有的A基金轉(zhuǎn)為B基金。
基金轉(zhuǎn)換優(yōu)點之一是省錢，基金轉(zhuǎn)換費用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費和轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購費補差兩部分構(gòu)成，往往比贖回再申購的費率低。在您把A基金轉(zhuǎn)換為B基金時，如果兩個基金的申購費一致的話，則僅收取前一個基金的贖回費，B基金就不收申購費了。 具體的申購補差費收取規(guī)則如下：http://www.livewithpassions.com/service/trade/kaihu/index.html?1
另一個優(yōu)點是省時、省力。一般基金從贖回到再申購要經(jīng)歷贖回、申購幾個步驟，歷時幾個工作日。而基金轉(zhuǎn)換則是T日申請轉(zhuǎn)換就以T日的凈值成交，基金公司T+1日給予確認。
第一步：登錄直銷系統(tǒng)后，在“基金超市”中選擇"基金轉(zhuǎn)換"，系統(tǒng)將顯示您的份額余額情況。選擇您要轉(zhuǎn)出的基金，點擊轉(zhuǎn)換按鈕，進入轉(zhuǎn)換申請頁面。如下圖所示：
第二步：點擊“轉(zhuǎn)入”基金欄位。
第三步：在列表中選擇需要轉(zhuǎn)入的基金。
第四步：輸入轉(zhuǎn)出份額，點擊“下一步”。
第六步：確認基金轉(zhuǎn)換信息后，點擊確認。
第七步：系統(tǒng)回顯交易申請?zhí)峤粫r間和轉(zhuǎn)換確認時間。
轉(zhuǎn)換申請?zhí)峤缓?，下一個工作日就會得到確認結(jié)果，你可以登錄系統(tǒng)查詢。