東方網(wǎng)1月18日消息：據(jù)《新聞晨報》報道，新型“洗錢”方式現(xiàn)身申城：犯罪嫌疑人將作案目光盯上了銀行信用卡的延期償還功能，他們幫別人刷銀行信用卡套現(xiàn)，再倒賣IC加油卡副卡，從中收取點(diǎn)數(shù)差額的手續(xù)費(fèi)牟利。昨天，記者從靜安區(qū)法院獲悉，福建來滬無業(yè)人員黃明（化名）用上述方式“空手套白狼”，去年2月至4月間，非法套現(xiàn)達(dá)190萬元。最終，法院一審以非法經(jīng)營罪，判處黃明有期徒刑9個月，緩刑1年，并處罰金2萬元。
瞄上加油卡套現(xiàn)
黃明今年30歲，他利用私刻印章手法，冒用徐州望山湖貿(mào)易有限公司等4家公司及自然人沈某等3人名義，在中石化油氣站等多家加油站申辦了7張加油IC卡主卡，再為主卡批量辦理了副卡。
黃明承認(rèn)，通常他給需要套現(xiàn)人1張加油IC卡主卡、若干副卡。讓有需要用銀行信用卡套現(xiàn)人找他，他會讓對方自己到加油站超市POS機(jī)上刷卡，由加油站工作人員憑POS機(jī)簽購單，把刷卡金額充入到他所持有的加油IC卡主卡內(nèi)，再分到若干張副卡里。然后，他收回主、副卡，用讀卡器讀出副卡充值金額，扣除該金額3%手續(xù)費(fèi)，支付現(xiàn)鈔（刷卡金額97%）給需要銀行信用卡的套現(xiàn)人。
若遇上套現(xiàn)人急用現(xiàn)金，他即提供“一條龍”全程陪同套現(xiàn)人，直接在加油站內(nèi)超市的POS機(jī)上刷卡、充值，并完成套現(xiàn)，再將加油卡副卡內(nèi)的金額以99%的價格賣給欲在加油站加油的駕駛員，收回現(xiàn)金，黃明則從中賺取刷卡金額2%的利潤。
網(wǎng)上招攬急需現(xiàn)金者
黃明招攬“業(yè)務(wù)”的手段越來越高明，從開始在加油站蹲點(diǎn)等候，發(fā)展到通過網(wǎng)上發(fā)布信息招攬急需現(xiàn)金的人。
黃明在網(wǎng)上留下手機(jī)號，讓急需現(xiàn)金的人與他聯(lián)系，雙方在電話中約好后，黃明開車前去交易。黃明知道按照加油站規(guī)定，1張加油IC主卡，能捆綁做成100張副卡，每當(dāng)1張加油IC主卡關(guān)聯(lián)的100張副卡即將用完時，他就變更加油卡主卡戶名。倘若出現(xiàn)多名要求套現(xiàn)人一起前來要求用POS機(jī)套現(xiàn)時，為加快速度，黃明就會給他們1張或多張石化加油IC主卡，將刷卡總金額分成一筆或多筆金額，打入1張或多張石化加油IC主卡內(nèi)，再交還給他控制使用。
[判處依據(jù)]
“洗錢”侵害金融秩序
法院認(rèn)為，國家商業(yè)銀行發(fā)行信用卡，各類加油站發(fā)行IC加油卡，本身目的就是為持卡人提供信用卡透支“調(diào)頭寸”，或使用加油卡加油的便捷。而被告人黃明卻利用銀行信用卡通過“POS”機(jī)，往加油站IC卡充值，再通過副卡變現(xiàn)，從中套取現(xiàn)金“洗錢”的行為，破壞并侵犯了國家金融政策、不但嚴(yán)重擾亂了國家金融市場秩序，還違反了國家對使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）的規(guī)定，且以虛構(gòu)交易的方式，向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，該行為情節(jié)已嚴(yán)重觸犯了我國刑法制定的非法經(jīng)營罪，法院考慮到案發(fā)后黃明的認(rèn)罪悔罪態(tài)度較好，可依法從輕處罰并適用非監(jiān)禁刑，遂法院對黃明判處了有期徒刑并適用緩刑的判決。